Yatırım fonu uzmanı
Investmentfondskaufmann/Investmentfondskauffrau
AusbildungB 72122Yönetim ve muhasebe
- Meslek türü
- Tanınmış eğitim mesleği
- Eğitim türü
- Kredi sektöründe dual eğitim (eğitim yönetmeliği ile düzenlenmiştir)
- Eğitim süresi
- 3 Yıl
- Öğrenim yerleri
- Eğitim işletmesi ve meslek okulu (dual eğitim)
Yatırım fonu uzmanı, kredi sektöründe 3 yıllık tanınmış bir eğitim mesleğidir (Sanayi ve Ticaret eğitim alanı).
Künye
- Meslek türü: Tanınmış eğitim mesleği
- Eğitim türü: Kredi sektöründe dual eğitim (eğitim yönetmeliği ile düzenlenmiştir)
- Eğitim süresi: 3 Yıl
- Öğrenim yerleri: Eğitim işletmesi ve meslek okulu (dual eğitim)
Eğitime Genel Bakış
- Yatırım fonu uzmanı, kredi sektöründe 3 yıllık tanınmış bir eğitim mesleğidir (Sanayi ve Ticaret eğitim alanı).
Diploma / Meslek Unvanları
- Diploma unvanı: Investmentfondskaufmann/Investmentfondskauffrau
Eğitimin Gelişimi
- 2003: Mesleki Eğitim Kanunu'na göre eğitim yönetmeliğinin yürürlüğe girmesi
- 2020: Mesleki Eğitim Kanunu (BBiG) ve Zanaat Düzeni (HwO) yenilenmesi: örn. asgari eğitim ücretinin getirilmesi; eğitimlerin yarı zamanlı yapılabilme imkanının genişletilmesi
- 2024: Mesleki Eğitim Doğrulama ve Dijitalleşme Yasası'nın yürürlüğe girmesi ile Mesleki Eğitim Kanunu (BBiG) ve Zanaat Düzeni'nde (HwO) uyarlamalar: örn. eğitim içeriklerinin kursiyerler ve eğiticiler aynı anda hazır bulunmadan aktarılabilmesinin yasal olarak güvenceye alınması; bunun için dijital bilgi teknolojileri ile öğrenme ve iletişim araçlarının kullanılması; Mesleki Eğitim Kanunu'nda (BBiG) bzw. Zanaat Düzeni'nde (HwO) yasal olarak sabitlenmiş dijital mobil eğitim; resmi bir mesleki eğitim diplomasından bağımsız olarak, tanınmış bir eğitim mesleği ölçüsünde bireysel mesleki faaliyet yeteneğinin tespit ve belgelendirme usulünün (mesleki doğrulama) getirilmesi
Yurt Dışında Eğitim
- Kursiyerler eğitimin bir bölümünü yurt dışında yapabilir, örn.:
- Büyük Britanya, İrlanda Yoğun kurs "Professional Development Programme (PDP)", gerekirse "Kaufmann/-frau International Certificate" ek yeterliliğinin kazanılmasıyla Yer: European College of Business and Management (ECBM), Londra ve Dublin Süre: 3 hafta Yoğun kurs Professional Development Programme (PDP) hakkında daha fazla bilgi
- Çeşitli Avrupa ülkeleri "Europaasistanı" ek yeterliliği çerçevesinde yurt dışı stajı Süre: en az 3 hafta Erişim koşulu: ayrıca ortaöğretim diploması 10. sınıfın bitirilmesiyle örn. bir Realschule (plus), Sekundarschule veya Regelschule'de kazanılan okul diploması (kazanmaya ilişkin düzenlemeler eyalete göre değişebilir); ileri genel veya mesleki okullara gitmeye hak kazandırır; sonradan akşam okulunda kazanılması mümkündür Ortaöğretim diploması hakkında daha fazla bilgi Europaasistanı ek yeterliliği hakkında daha fazla bilgi
Ek Yeterlilikler
- "Europaasistanı" ek yeterliliği en az ortaöğretim diplomasına sahip kursiyerlere yöneliktir. İlk eğitimi kültürlerarası yetkinliklerle genişletir ve kursiyerlere yabancı dil bilgilerini geliştirme imkanı sunar. Bunun için kursiyerler ek meslek okulu derslerine katılır, örn. Avrupa Mal ve Ekonomi Hukuku alanında, ve yurt dışında çok haftalık bir staj yapar. Yetkili oda daha fazla bilgi verir, örn.: Europaasistanı
- "Ticari kursiyerler için yabancı dil" ek yeterliliği, geleceğin ticaret uzmanlarına İngilizce gibi bir yabancı dilde telefon görüşmeleri ve yazışmalar yapabilme yetisi kazandırır. Kursiyerler yazılı ve sözlü bir sınava girer. Yetkili Sanayi ve Ticaret Odası daha fazla bilgi verir, örn.: IHK Köln - Ticari kursiyerler için yabancı dil
Eğitim Süresi
- 3 Yıl
Eğitim İçerikleri
Eğitim işletmesinde kursiyerler örneğin şunları öğrenir:
- Depo hesaplarının nasıl açılacağı, yürütüleceği, kapatılacağı ve kontrol edileceği
- Para giriş ve çıkışlarının işlenmesinde nelere dikkat edileceği
- Depo işlemleri için bildirimlerin nasıl oluşturulacağı ve iç ve dış istatistiklerin nasıl hazırlanacağı
- Satışta yatırımcı korumanın nasıl işlediği, örn. fon ürünlerinin risk gruplarına göre sınıflandırılması ve hedef odaklı satış
- Yatırım fonlarının rakip finans ürünleriyle nasıl karşılaştırılacağı
- Değer gelişim hesaplamasının nasıl işlediği
- Menkul kıymet türlerinin nasıl belirleneceği ve menkul kıymete özgü risklerin nasıl gösterileceği
- Fonların kurulması ve yönetiminin nasıl işlediği ve fonların yeni kuruluşunda ve tasfiyesinde nasıl görev alınacağı
- Gayrimenkul piyasalarının ve konumlarının nasıl analiz edileceği
- Alım satım ve teslimatta hangi operasyonel risklerin dikkate alınacağı
- Ayrıca tüm eğitim boyunca eğitim sırasındaki hak ve yükümlülükler, eğitim işletmesinin organizasyonu ve çevre koruma gibi konularda bilgiler verilir.
Meslek okulunda ek bilgiler edinilir:
- Mesleğe özgü öğrenme alanlarında (örn. ekonomi politikasının yatırım kararlarına etkilerini analiz etme, şirketleri ve çevresini yatırım açısından analiz etme)
- Almanca ve Ekonomi ve Sosyal Bilgiler gibi genel eğitim derslerinde
Öğrenim Yerleri
- Eğitim dual sistemde yapılır. Öğrenim yerleri şunlardır:
- Eğitim işletmesi (genellikle kredi kuruluşları, sermaye yönetim şirketleri, sigorta şirketleri): Büro mekanları
- Meslek okulu; işletmedeki eğitimleri genel ve mesleki ders içerikleriyle tamamlar; meslek okulu yükümlüleri bzw. hak sahipleri ilk mesleki eğitimde bulunur veya bir iş ilişkisi içindedir; yarı zamanlı veya blok ders şeklinde öğretim mümkündür: Bethmannschule Frankfurt am Main Kaynak: Eyaletler arası meslek sınıflarına genel bakış
- Not: Meslek okulu dersi kısmen eyaletler arası uzman sınıflarda yapılır, halen: Bayern, Hamburg, Hessen ve Kuzey Ren-Vestfalya eyaletleri için Frankfurt'ta (Hessen): Frankfurt am Main'de Bethmannschule Kaynak: Eyaletler arası uzman sınıflara genel bakış
Eğitim Durumu
İşletmede olası koşullar ve gereklilikler:
- Pratik işbirliği (gözetim altında): Müşterilere danışmanlık yapma, siparişleri işleme, depo ve fonlar için vergileri hesaplama
- Ortam: Büro mekanlarında ekran çalışması
- Çalışma süresi: gerekirse düzensiz çalışma saatleri (örn. doğrudan, telefon veya online bankacılıkta)
- Gereklilikler:
- Müşteri ve hizmet odaklılık, iletişim becerisi (örn. müşteri danışmanlığında, konut tasarruf sözleşmeleri, hayat sigortaları veya menkul kıymetlerin satışı için)
- Özen, konsantrasyon ve gizlilik (örn. özel servetlerin envanter değerleri ve pay fiyatlarının tam hesaplanmasında, müşteri verileriyle uğraşırken)
- Ticari düşünme ve müzakere becerisi (örn. para, sermaye ve menkul kıymet piyasalarını izlerken, yatırım koşullarını müzakere ederken)
- Psikolojik dayanıklılık (örn. zaman baskısı altında ve yüksek sorumlulukla çalışırken)
Meslek okulunda:
- Haftada 1 veya 2 gün ders veya blok ders şeklinde öğretim
Önemli Okul Dersleri
- Aşağıdaki okul derslerinde derinleştirilmiş bilgiler başarılı bir eğitim için iyi ön koşullardır:
- Matematik: örn. envanter değerlerini hesaplamak için
- Ekonomi: örn. şirketlerin bilanço göstergelerini analiz etmek için
- Almanca: örn. rapor ve bildirim hazırlamak için
- İngilizce: örn. sermaye piyasasına ilişkin uluslararası bilgi kaynaklarını değerlendirmek için
Eğitim İçin Erişim Koşulları
- Hukuken belirli bir ön eğitim öngörülmemiştir.
Uygulamada Okul Ön Eğitimi
- 2024 yılında 15 eğitim yeni başlayanı vardı. Tamamı yükseköğretim olgunluğuna sahipti. Kaynak: Veriler, Federal Mesleki Eğitim Enstitüsü'nün Federal ve Eyalet istatistik dairelerinin mesleki eğitim istatistiği verilerine dayanan "Kursiyer Veri Sistemi" kaynağına dayanmaktadır; veri gizliliği nedeniyle mutlak değerler her biri 3'ün katına yuvarlanmıştır, bu nedenle toplam değer tekil değerlerin toplamından sapabilir Federal Mesleki Eğitim Enstitüsü (BIBB) "Kursiyer Veri Sistemi (DAZUBI) Bilgileri".
Eğitim Sonrası Perspektifler
- Ek yeterliliklerle şansları artırma: Geleceğin yatırım fonu uzmanları, eğitimleri sırasında örn. ticari kursiyerler için yabancı dil bilgileri gibi sertifikalandırılabilir ek beceri ve bilgiler edinerek iyi bir başlangıç konumu elde edebilir.
- Uygun istihdamı bulma: Eğitimden sonra yatırım fonu uzmanları kredi kuruluşlarında, sermaye yönetim şirketlerinde ve borsalarda, ayrıca sigortacılıkta çalışır.
- İstihdam edilebilirliği güvenceye alma: Uyum eğitimi ile uzman bilgiler güncel tutulabilir, en son duruma getirilebilir ve genişletilebilir. Konu yelpazesi yatırım ve servet danışmanlığından muhasebeye kadar uzanır.
- Meslekte ilerleme: Yükselme eğitimi meslekte ilerlemeye ve yönetici pozisyonlarına ulaşmaya yardımcı olur. Finans ve Yatırım İşletmecisi sınavına girmek akla yakındır. Yükseköğretime giriş hakkıyla okumak ve örneğin Banka, Finans Hizmetleri öğrenim alanında lisans diploması almak da mümkündür.
- Serbest çalışma: Serbest çalışmaya adım atmak da mümkündür, örn. yatırım danışmanı, finansal hizmet danışmanı veya borsa simsarı olarak.
Eğitim Ücreti
- Örnek Bankacılık sektörü (aylık brüt): 1. Eğitim yılı: 1.400 € ile 1.496 € arası 2. Eğitim yılı: 1.470 € ile 1.558 € arası 3. Eğitim yılı: 1.550 € ile 1.620 € arası Kaynak: Bavyera Tarife Sicili (BTR), durum Ağustos 2026 Tarife sözleşmesi düzenlemesi tüm federal bölge için geçerlidir. Not: Bu bilgiler yönlendirme amaçlıdır. Bunlardan hak iddia edilemez. Eğitim okul şeklinde yapılırsa eğitim ücreti ödenmez. Bu örn. bir meslek uzmanlık okulundaki veya 1. eğitim yılında meslek temel eğitim yılı (BGJ) olarak bir eğitim için geçerlidir.
- Meslek uzmanlık okulu: Süresi 1 ila 3 yıl olan, mesleki eğitim veya mesleki faaliyet gerektirmeyen mesleki okullar; genel ve mesleki öğrenme içerikleri aktarılır ve temel mesleki eğitime, tanınmış bir eğitim mesleğinde diplomaya veya mesleki eğitim diplomasına hak kazandırır
- Meslek temel eğitim yılı (BGJ): Ortaöğretim II. kademede temel mesleki eğitim; tam zamanlı bir okul yılı veya kooperatif formda (işletme ve okulda) çerçevesinde; genel, meslek alanı ötesi ile mesleki teorik ve pratik öğrenme içerikleri aktarılır; ilgili bir meslek alanında mesleki eğitimin 1. yılı olarak sayılabilir, ayrıca ilkokul diploması sonradan alınabilir; bazı eyaletlerde 1 yıllık meslek uzmanlık okulu ile değiştirilmiştir
Eğitim Masrafları
- Eğitimin yürütülmesi için ücret alınmaz. Eğitim veren işletme, eğitimin işletme bölümünde gerekli eğitim araçlarını sağlar ve sınav ücretlerini öder. Aksi düzenlenmedikçe, kursiyerler meslek okulundaki ders için öğrenim araçları ve iş kıyafeti masraflarını kendileri üstlenmek zorundadır. Ayrıca eğitim yerleri ikamet yerinden uzaktaysa masraflar oluşabilir. Destek imkanları: Belirli yaşam durumlarında kursiyerler mesleki eğitim yardımı alabilir. Daha fazla bilgi: Mesleki Eğitim Yardımı (BAB)
Eğitim Alternatifleri
- Yakın eğitim alternatiflerine örnekler: Para, Sigorta ve Gayrimenkul alanı Banka uzmanı Gayrimenkul uzmanı Sigorta ve finansal yatırımlar uzmanı Ortak nokta: Para ve servet yatırımları, sigortalar ve gayrimenkuller sunma ve pazarlama
Eğitime İlişkin Yasal Düzenlemeler
- Eğitim için: 21.05.2003 tarihli Yatırım Fonu Uzmanı Mesleki Eğitimi Hakkında Yönetmelik (InvestAusbV) (BGBl. I S. 718), 04.07.2013 tarihli Yasa'nın 27. Maddesi 3. Fıkrası ile değiştirilmiştir (BGBl. I S. 1981)
- Yatırım fonu uzmanı eğitim mesleği için çerçeve müfredat (Kültür Bakanları Konferansı'nın 21.03.2003 tarihli kararı)
MESLEK GÜNCEL
- Meslek unvanı: Yatırım fonu uzmanı
- Meslek türü: Tanınmış eğitim mesleği
- Eğitim süresi: 3 Yıl
- Bu meslekte ne yapılır? Yatırım fonu uzmanları yurt içi ve yurt dışındaki menkul kıymetleri, para ve sermaye piyasalarını analiz eder ve böylece fon yöneticilerini fon kurulumu ve yönetiminde destekler. Müşteri depolarını yönetir ve müşteri siparişlerini işleme koyar, özel servetler için envanter değerleri ve pay fiyatları ile fon ve depolar için vergileri hesaplar. Fon muhasebesinde, hazırlanmasına katkıda bulundukları fon yönetiminin kararlarını uygular. İç ve dış birimler için raporlar hazırlar ve müşterilerine örn. gayrimenkul konumlarının avantaj ve dezavantajlarını açıklar. Ticaret siparişlerini işleme koyar, satış kanallarını korur ve bakar ve pazarlama önlemlerini organize eder.
- Nerede çalışılır? Yatırım fonu uzmanları şu alanlarda istihdam bulur: Kredi kuruluşlarında Yatırım ve sermaye yönetim şirketlerinde Borsalarda Sigortacılıkta Büro ve sekreterlikte diğer meslekler Para, sigorta ve gayrimenkul çevresinde meslekler
Künye
- Meslek türü: Tanınmış eğitim mesleği
- Eğitim türü: Kredi sektöründe dual eğitim (eğitim yönetmeliği ile düzenlenmiştir)
- Eğitim süresi: 3 Yıl
- Öğrenim yerleri: Eğitim işletmesi ve meslek okulu (dual eğitim)
- Bu meslekte ne yapılır? Yatırım fonu uzmanları yurt içi ve yurt dışındaki menkul kıymetleri, para ve sermaye piyasalarını analiz eder ve fon yönetimini fonların kurulumu ve yönetiminde destekler. Depoları yönetir ve müşteri siparişlerini işleme koyar. Ayrıca özel servetler için envanter değerleri, pay fiyatları ve fon ve depolar için vergileri hesaplar. Fon muhasebesinde yönetimin kararlarını uygular. Ayrıca iç ve dış birimler için raporlar hazırlar, ticaret siparişlerini işleme koyar, satış kanallarına bakar ve pazarlama önlemlerini organize eder.
- Nerede çalışılır? İstihdam işletmeleri: Yatırım fonu uzmanları şunlarda istihdam edilir: Kredi kuruluşlarında Yatırım ve sermaye yönetim şirketlerinde Borsalarda Sigortacılıkta Çalışma yerleri: Yatırım fonu uzmanları çoğunlukla büro mekanlarında/büyük ofislerde toplantı odalarında çalışır Gerekirse evden bzw. mobil de çalışırlar
- Hangi okul diploması beklenir? Hukuken belirli bir okul eğitimi öngörülmemiştir.
- Nelere dikkat edilir? Gereklilikler:
- Müşteri ve hizmet odaklılık, iletişim becerisi (örn. müşteri danışmanlığında, konut tasarruf sözleşmeleri, hayat sigortaları veya menkul kıymetlerin satışı için)
- Özen, konsantrasyon ve gizlilik (örn. özel servetlerin envanter değerleri ve pay fiyatlarının tam hesaplanmasında, müşteri verileriyle uğraşırken)
- Ticari düşünme ve müzakere becerisi (örn. para, sermaye ve menkul kıymet piyasalarını izlerken, yatırım koşullarını müzakere ederken)
- Psikolojik dayanıklılık (örn. zaman baskısı altında ve yüksek sorumlulukla çalışırken)
- Okul dersleri:
- Matematik (örn. envanter değerlerini hesaplamak için)
- Ekonomi (örn. şirketlerin bilanço göstergelerini analiz etmek için)
- Almanca (örn. rapor ve bildirim hazırlamak için)
- İngilizce (örn. sermaye piyasasına ilişkin uluslararası bilgi kaynaklarını değerlendirmek için)
- Eğitimde ne kazanılır? Aylık örnek eğitim ücretleri: 1. Eğitim yılı: 1.400 € ile 1.496 € arası 2. Eğitim yılı: 1.470 € ile 1.558 € arası 3. Eğitim yılı: 1.550 € ile 1.620 € arası
- Kaynak: https://web.arbeitsagentur.de/berufenet/beruf/15518
Bu program size uygun mu?
Ücretsiz ön görüşmede durumunuza göre netleştirin — 20 dakikada yol haritanız belli olsun.
Ücretsiz ön görüşme alın