Tüccar (Sigorta ve Finansal Yatırımlar)

Sigorta ve Finansal Yatırımlar Tüccarı, sigorta ve finans sektöründe 3 yıllık, tanınmış bir meslek eğitimidir (Sanayi ve Ticaret eğitim alanı).

• Meslek türü: Tanınmış meslek eğitimi
• Eğitim türü: Sigorta ve finans sektöründe dual mesleki eğitim (Eğitim Yönetmeliği ile düzenlenmiştir)
• Eğitim süresi: 3 yıl
• Öğrenim yerleri: Eğitim işletmesi ve meslek okulu (dual eğitim)

Sigorta ve Finansal Yatırımlar Tüccarı, sigorta ve finans sektöründe 3 yıllık, tanınmış bir meslek eğitimidir (Sanayi ve Ticaret eğitim alanı).

• Diploma unvanı: Sigorta ve Finansal Yatırımlar Tüccarı

• 1951: Sigortacı (Versicherungskaufmann/-frau) mesleğinin tanınması
• 1958: Meslek profilinin yeni halinin yürürlüğe girmesi
• 1973 ve 1977: Mesleki Eğitim Yasası'na göre eğitim yönetmeliğinin yürürlüğe girmesi
• 1996: Mesleki eğitim hakkında yeni yönetmelik
• 2006: Sigorta ve Finans Tüccarı mesleği için eğitim yönetmeliğinin modernizasyonu, uzmanlık yönleri ile: Sigorta, Finans danışmanlığı. Eğitim yönetmeliğinde özellikle satış odaklılık ve müşteri odaklı danışmanlık gibi hususlar güçlendirildi. Önceki meslek Sigortacı kaldırıldı.
• 2014: Değişiklik yönetmeliği: Finans danışmanlığı uzmanlık yönünde de seçim yeterliliklerinin getirilmesi
• 2020: Mesleki Eğitim Yasası (BBiG) ve Zanaat Yasası (HwO) yenilenmesi: diğerlerinin yanı sıra asgari eğitim ücretinin getirilmesi; eğitimlerin yarı zamanlı yapılabilme imkanının genişletilmesi.
• 2022: Sigorta ve Finansal Yatırımlar Tüccarı mesleği için modernize edilen eğitim yönetmeliğinin yürürlüğe girmesi. Uzmanlık yönlerinin yerine seçim yeterlilikleri getirildi: Sigorta hasarlarını yönetmek, Risk yönetimini yürütmek, Ticari müşteriler için riskleri güvence altına almak, Satışta işletme iktisadı ile çalışmak, Sigortacılıkta dijitalleşme süreçlerini başlatmak ve eşlik etmek. Diğerlerinin yanı sıra sigortacılıkta ilerleyen dijitalleşme ve daha güçlü müşteri odaklılık dikkate alındı. Yeni sınav yapısının getirilmesi (zaman olarak ayrı iki bölümden oluşan bitirme sınavı). Önceki mesleklerin kaldırılması: Sigorta ve Finans Tüccarı Finans Danışmanlığı uzmanlık yönü, Sigorta ve Finans Tüccarı Sigorta uzmanlık yönü.
• 2024: Mesleki Eğitim Doğrulama ve Dijitalleşme Yasası'nın yürürlüğe girmesi ile Mesleki Eğitim Yasası (BBiG) ve Zanaat Yasası'nda (HwO) uyarlamalar: diğerlerinin yanı sıra eğitim içeriklerinin, kursiyer ve eğiticinin aynı anda hazır bulunması olmadan aktarılabilmesinin yasal olarak güvenceye alınması; bunun için dijital bilgi teknolojileri ile öğrenme ve iletişim araçları kullanılır; Mesleki Eğitim Yasası'nda bzw. Zanaat Yasası'nda yasal olarak sabitlenen dijital mobil eğitim; resmi bir mesleki eğitim diplomasından bağımsız olarak, tanınmış bir eğitim mesleği ölçüsünde bireysel mesleki faaliyet yetkinliğinin tespit ve belgelendirme prosedürünün (mesleki doğrulama) getirilmesi.

Kursiyerler eğitimin bir kısmını yurt dışında yapabilir, örneğin:

• Büyük Britanya, İrlanda: Yoğun kurs "Professional Development Programme (PDP)", gerekirse "Kaufmann/-frau International Certificate" ek yeterliliği ile. Yer: European College of Business and Management (ECBM), Londra ve Dublin. Süre: 3 hafta.
• Çeşitli Avrupa ülkeleri: "Avrupa Asistanı" ek yeterliliği kapsamında yurt dışı stajı. Süre: en az 3 hafta. Giriş koşulu: diğerlerinin yanı sıra orta eğitim diploması. Orta eğitim diploması hakkında daha fazla bilgi.

• Eğitim yönetmeliğine göre kursiyerler, seçmedikleri seçim yeterliliklerini ek yeterlilik olarak edinebilir. Örneğin: Satışta işletme iktisadı ile çalışmak, Sigortacılıkta dijitalleşme süreçlerini başlatmak ve eşlik etmek.
• "Avrupa Asistanı" ek yeterliliği en az orta eğitim diplomasına sahip kursiyerlere yöneliktir. İlk eğitime kültürlerarası yetkinlikler ekler ve kursiyerlere yabancı dil bilgisini geliştirme imkanı sunar. Bunun için kursiyerler ek meslek okulu derslerine katılır, örneğin Avrupa Mal ve Ekonomi Hukuku, ve yurt dışında birkaç haftalık staj yapar. Yetkili oda daha fazla bilgi verir.
• "Özel Servet Yönetimi" ek yeterliliği ilk eğitime ek olarak finansal hizmetler ve gayrimenkul alanlarında bilgi verir. Kursiyerler ek meslek okulu derslerine katılır, örneğin bireysel müşterilere bireysel sigortalar, konut finansmanı, servet planlaması danışmanlığı, ve yazılı ve sözlü sınav verir. Yetkili Sanayi ve Ticaret Odası bilgi verir, örneğin IHK Heilbronn-Franken.
• "Ticari kursiyerler için yabancı dil" ek yeterliliği, geleceğin tüccarlarına İngilizce gibi bir yabancı dilde telefon görüşmesi ve yazışma yapma yetkinliği kazandırır. Kursiyerler yazılı ve sözlü sınav verir. Yetkili Sanayi ve Ticaret Odası bilgi verir, örneğin IHK Köln.

• 3 yıl

• Olası seçim yeterlilikleri: Sigorta hasarlarını yönetmek, Risk yönetimini yürütmek, Ticari müşteriler için riskleri güvence altına almak, Satışta işletme iktisadı ile çalışmak, Sigortacılıkta dijitalleşme süreçlerini başlatmak ve eşlik etmek.

• Eğitim dual sistemde yapılır. Öğrenim yerleri işletme (genellikle sigorta ve finans sektörü işletmeleri): büro mekanları, müşteride; meslek okulu; işletmedeki eğitimleri genel ve mesleki ders içerikleriyle tamamlar; yarı zamanlı veya blok ders mümkündür.
• İşletmeler tüm gerekli eğitim içeriklerini veremezse, eğitimin bir kısmının işletme dışı eğitim merkezlerine kaydırılması mümkündür.

• Başarılı bir eğitim için aşağıdaki okul derslerinde derinleşmiş bilgi iyi ön koşullardır:
• Matematik: örneğin sözleşme koşullarını değerlendirmek için
• Ekonomi/Hukuk: örneğin sözleşme hazırlamak ve kontrol etmek için
• Almanca: örneğin müşterilere danışmanlık yapmak için
• İngilizce: örneğin uluslararası müşterilerle iletişim kurmak için

• Hukuken belirli bir ön eğitim şart değildir.

• 2024 yılında 5.358 yeni kursiyer vardı.
• %59'u üniversite giriş yeterliliğine (Hochschulreife), %37'si orta eğitim diplomasına, %2'si ilk genel eğitim diplomasına (Hauptschulabschluss) sahipti. %2'si diğer.
• Kaynak: Federal Mesleki Eğitim Enstitüsü'nün (BIBB) kursiyer veri sistemine dayanan bilgiler.

• Ek yeterliliklerle fırsatları iyileştirmek: Geleceğin sigorta ve finansal yatırımlar tüccarları, eğitim sırasında örneğin özel servet yönetimi veya ticari kursiyerler için yabancı diller alanlarında ek yeterlilikler edinerek iyi bir başlangıç konumu elde edebilir. Özellikle eğitimde seçilmeyen seçim yeterlilikleri, kanunla düzenlenmiş ek yeterlilik olarak söz konusudur.
• Uygun istihdamı bulmak: Eğitimden sonra sigorta ve finansal yatırımlar tüccarları özellikle sigorta şirketleri ve sigorta brokerlerinde, finansal hizmet sağlayıcılarında, kredi kuruluşlarında ve daha büyük ekonomi işletmelerinin finans bölümlerinde çalışır.
• İstihdam edilebilirliği güvenceye almak: Uyum eğitimi ile uzman bilgiler güncel tutulabilir, en yeni duruma getirilebilir ve genişletilebilir. Konu yelpazesi sigortalardan finansmana kadar uzanır.
• Meslekte yükselmek: Yükselme eğitimi meslekte ilerlemeye ve yönetici pozisyonlarına ulaşmaya yardımcı olur. Yakın olan, Sigorta ve Finansal Yatırımlarda Bachelor Professional sınavına girmektir. Üniversite giriş yeterliliği ile okumak ve örneğin Sigorta İşletmeciliği alanında lisans diploması almak da mümkündür.
• Kendi işini kurmak: Bağımsızlığa adım da mümkündür, örneğin genel acente bzw. acente sahibi, ticari temsilci, aracı, broker veya sigorta ürünleri bzw. finansal yatırımlar danışmanı olarak.

• Örnek özel sigorta sektörü (aylık brüt): 1. eğitim yılı: 1.455 €, 2. eğitim yılı: 1.532 €, 3. eğitim yılı: 1.620 €. Kaynak: ver.di, durum Eylül 2026. Toplu sözleşme düzenlemesi tüm federal bölge için geçerlidir. Not: Bu bilgiler yönlendirme amaçlıdır. Hak iddia edilemez.
• Eğitim okul şeklinde yapılırsa eğitim ücreti ödenmez. Bu örneğin meslek yüksekokulunda veya 1. eğitim yılında meslek temel eğitim yılında geçerlidir.

• Eğitimin yürütülmesi için ücret alınmaz. Eğitim veren işletme, eğitimin işletme kısmı için gerekli eğitim araçlarını sağlar ve sınav ücretlerini öder. Aksi düzenlenmedikçe, kursiyerler meslek okulundaki ders için öğrenim araçları ve iş kıyafeti masraflarını kendisi taşır. Ayrıca eğitim yerleri konuttan uzaksa masraflar oluşabilir.
• Destek imkanları: Belirli yaşam durumlarında kursiyerler mesleki eğitim yardımı (BAB) alabilir.

• Yakın eğitim alternatiflerine örnekler, Para, Sigorta ve Gayrimenkul alanı:
• Bankacı, Gayrimenkulcü, Yatırım Fonu Tüccarı, Sosyal Sigorta Uzmanı (genel sağlık sigortası, madenciler sosyal sigortası, tarımsal sosyal sigorta, yasal emeklilik sigortası, yasal kaza sigortası uzmanlık yönleri)
• Ortak nokta: Sigorta, para ve servet yatırımları sunmak ve pazarlamak bzw. sigorta hizmetlerini işlemek

• Eğitim için: Sigorta ve Finansal Yatırımlar Tüccarı mesleki eğitimi hakkında yönetmelik (VersFinKflAusbV) 02.03.2022 tarihli (BGBl. I S. 291)
• Sigorta ve Finansal Yatırımlar Tüccarı eğitim mesleği için çerçeve müfredat (Kültür Bakanları Konferansı kararı 17.12.2021)

• Meslek türü: Tanınmış meslek eğitimi
• Eğitim türü: Sigorta ve finans sektöründe dual eğitim (Eğitim Yönetmeliği ile düzenlenmiştir)
• Eğitim süresi: 3 yıl
• Öğrenim yerleri: Eğitim işletmesi ve meslek okulu (dual eğitim)